+7 (499) 653-60-72 Доб. 448Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 773Санкт-Петербург и область

Расследование мошенничеств в сфере страхования

Скачать Часть 6 pdf Библиографическое описание: Сопелкина Ю. Рассмотрены типичные ситуации для предварительного следствия при расследовании страховых мошенничеств. Раскрыты особенности этапов расследования типичных ситуаций. Автором сделан вывод об особенностях мошенничества, направленного на материальные интересы страховых компаний. Ключевые слова: мошенничество, предварительное следствие, расследование, страхование.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Расследование технологий обмана Генерал-полковник полиции Александр Горовой, первый заместитель Министра внутренних дел Российской Федерации Дознание, отмечающее в октябре года своё летие и являющееся сравнительно молодой службой полиции, вносит значительный вклад в дело борьбы с преступностью. В производстве дознавателей, численность которых составляет около 20 тысяч сотрудников, ежегодно находится свыше 1 миллиона уголовных дел.

Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Криминалистическая характеристика мошенничества, совершаемого в сфере страхования и ее элементы 1. Первоначальный этап расследования страхового мошенничества 2. Особенности тактики производства отдельных следственных действий 3.

Это распространенное посягательство на имущество известно праву в древнейших его источниках и остается актуальным в настоящее время Клепицкий И.

Завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием относится к одним из самых привлекательных для преступников корыстных посягательств Тайбаков А.

Корыстная преступность европейского севера России: криминологическая характеристика. Петрозаводск, Это обусловлено целым рядом обстоятельств, среди которых необходимо выделить лишь основные: во-первых, мошенничество является одним из самых высокопрофессиональных проявлений корыстной преступности, во-вторых, несмотря на незначительный удельный вес в структуре преступности, это посягательство приносит ощутимый экономический и моральный ущерб как конкретным лицам, так и обществу в целом, в-третьих, значительное место в анализируемом посягательстве занимает рецидив преступлений.

Ковбенко Н. Как было справедливо замечено, что вернейший способ быть обманутым - это считать себя хитрее других. Кроме того, хотя санкция ст. Мошенничество является одним из опасных преступлений с высоким уровнем латентности, и борьба с данной формой хищения имеет свои особенности.

Здесь должна использоваться своя методика и специфические средства. Проблема мошенничества в сфере страхования является одной из наиболее обсуждаемых сегодня в кругу специалистов российского страхового рынка. За последние годы были проведены многочисленные семинары и конференции, подготовлены специальные проекты Всероссийского союза страховщиков и Российского союза автостраховщиков, в которых участвовали представители государственных органов и ведущих страховых компаний.

Актуальность данной темы заключается в том, что интенсивно сформировавшийся рынок страхования дает, к сожалению, благоприятную почву для совершения различных преступлений. Страховщики обеспокоены ростом числа случаев страхового мошенничества.

Проблемы страхового мошенничества, методы его выявления и борьбы являются сегодня одними из самых обсуждаемых среди страхового сообщества. Целью дипломной работы является анализ положений методики расследования страхового мошенничества. Объектом исследования являются действующее законодательство и закономерности организации тактики и методики расследования преступлений, подпадающих под признаки мошенничества, а также деятельность органа предварительного следствия и дознания, складывающиеся в сфере выявления, раскрытия и расследования данного вида преступной деятельности.

Предмет исследования составляют криминалистические особенности хищений, совершенных в форме мошенничества, тактические и психологические способы и приемы расследования данной категории дел. Методологической основой дипломной работы послужили общенаучные методы познания, а также ряд частно-научных методов познания: сравнительный, правовой, статистический, метод системно-структурного анализа, обобщение следственной и судебной практики.

Нормативную основу исследования составляют положения Конституции РФ, действующее уголовное и уголовно-процессуальное законодательство, нормативно-правовые акты, регулирующие рассматриваемую проблему.

Теоретической базой работы послужили научные исследования, изложенные в трудах Л. Драпкина, В. Карагодина, И. Возгрина, Ю. Гаврилина, Н. Шурухова, Н. Букаева, В. Яровенко, Е. Ищенко, А. Топоркова и других ученых. Структура работы. Данная дипломная работа состоит из введения, трех глав, заключения и списка использованных источников.

Криминалистическая характеристика мошенничества, совершаемого в сфере страхования и ее элементы Успех расследования любого преступления во многом определяется умением следователя проникнуть не только в уголовно-правовую, но и в криминалистическую его сущность. Правильно же разобраться в криминалистической сущности совершенного деяния следователь может лишь при определенных условиях.

Для этого он должен иметь представление о типовых криминалистически значимых чертах различных видов преступной деятельности, а также уметь целенаправленно выявлять необходимую для этого криминалистическую информацию в каждом конкретном преступлении и сопоставлять ее с криминалистической характеристикой соответствующего вида преступления.

Сведения для криминалистической характеристики преступления собираются с помощью средств, приемов и методов всех частей криминалистики.

Формируется она в результате научного изучения и обобщения всех видов криминалистической информации, свойственной различным родам и видам преступлений Волохова О.

Таким образом, в основе криминалистической характеристики преступления лежат данные изучения оставленных им материальных и идеальных следов-последствий как результата взаимодействия его субъекта с другими лицами, материальными и иными объектами окружающей среды, указывающими на криминалистически значимые признаки преступления, преступника, различные обстоятельства, в том числе и косвенно связанные с данным деянием, возможно, и не существенные для его квалификации, но важные для раскрытия преступления.

При этом процесс формирования элементов, составляющих структуру этой характеристики, исходя из объекта изучения, не может не учитывать общую структуру преступной деятельности и характерную для ее соответствующего вида.

В то же время эта структура не может не согласовываться в определенной степени с уголовно-правовыми, уголовно-процессуальными и криминологическими направлениями поиска соответствующей информации о преступлении.

На основе анализа криминалистических особенностей различных видов преступной деятельности в период ее подготовки, совершения и сокрытия с учетом структуры соответствующего вида преступной деятельности выделяются элементы криминалистической характеристики отдельных видов и разновидностей преступлений.

Совокупность материальных, интеллектуальных и иных следов-последствий преступной деятельности, дающих представление о ее характерных особенностях, образует фактическую информационную основу криминалистической характеристики. В систему структурных элементов рассматриваемой характеристики входит самая разнообразная, но криминалистически значимая информация о субъекте, объекте и других элементах преступной деятельности с учетом специфики ее вида.

Общее понимание криминалистической характеристики преступления может быть сведено к следующему, определению. Один из элементов частной криминалистической методики, представляющий собой систему сведений о типичных криминалистически значимых признаках преступлений и связях между ними, знание которых помогает в выдвижении версии о совершенном преступлении.

Значительный вклад в разработку криминалистической характеристики внесли многие отечественные криминалисты, среди которых были Р. Белкин, А. Васильев, Л. Видоновым, И. Возгрин, В. Гавло, А. Колесниченко, С. Митричев, В. Образцов, И. Пантелеев, Л. Сергеев, В. Танасевич, В.

Шикановым, Н. Яблоков и другие. Значение криминалистической характеристики преступлений состоит прежде всего в том, что на первоначальном этапе расследования преступлений, когда в большинстве случаев существует дефицит исходной информации, за счет устойчивых корреляционных связей между ее отдельными элементами она позволяет выдвинуть обоснованные версии относительно неустановленных обстоятельств.

Не существует единого подхода к определению структуры криминалистической характеристики преступлений. Гамзой, И. Рябцовым и С. Коноваловым были проведены исследования, в рамках которых анализировались позиции различных учёных криминалистов относительно структуры криминалистической характеристики с целью выделить в них наиболее часто встречающиеся элементы, в результате получилось у каждого получилось выделить по 17, 16 и 19 структурных элементов соответственно.

В структуре криминалистической характеристики преступлений можно выделить следующие элементы: 1 Типичная личность потерпевшего; 2 Типичные способы приготовления, совершения и сокрытия преступления, а также типичные время и место их осуществления; 3 Типичная личность преступника; 4 Типичная субъективная сторона преступления.

Структурные элементы криминалистической характеристики являются основными, наиболее значимыми для расследования мошенничеств, совершаемых в сфере страхования. Таким образом, существует много элементов криминалистической характеристики преступлений, но я своей дипломной работе рассмотрю основные, наиболее значимые структурные элементы для расследования мошенничеств, совершаемых в сфере страхования, а именно личность преступника, способы совершения преступлений и механизм следообразования.

Но кто же он на самом деле - страховой мошенник? Какими личностными особенностями обладает? Чем мотивируется при совершении своих деяний? И в чем заключается специфика личности страхового мошенника по сравнению с обычным мошенником?

Начнем с того, что мошенники вообще не только в страховании принципиально отличаются от других категорий преступников. С точки зрения социо-демографических характеристик, среди них больше мужчин, немало лиц лет, семейных, с высшим образованием у некоторых даже более одного , материально обеспеченные, обладающие дорогостоящим имуществом.

С этих позиций страховщик скорее всего не откажет даже подозрительному клиенту в заключении договора страхования. Личность мошенника весьма специфична и не лишена привлекательности. Юридическая психология. В ряде случаев постоянный риск является вообще физиологически необходимым для личности мошенника.

Такой человек просто не может существовать и хорошо себя чувствовать без получения определенных доз адреналина в крови. При этом имеет место большая разница в индивидуальном и групповом варианте мошенничества, а также в распределении ролей в преступном сообществе. Они более свойственны преступникам-индивидуалам или организаторам преступных групп.

А в роли соучастника, исполнителя самой черновой работы может оказаться, например, должник, которого ввиду его неспособности вернуть долг, заставили участвовать в преступлении. Или за минимальное вознаграждение привлекаются маргинальные элементы, неспособные реально оценивать ситуацию.

В то же время утверждения многих исследователей о высоком интеллектуальном уровне мошенников реальной практикой страховых компаний не подтверждаются.

Напротив, с легкостью поджечь собственный дом или отрубить палец ради страховки способны как раз интеллектуально неразвитые индивиды. Страховые мошенничества бывают запланированные и спонтанные.

Все вышеописанные характеристики мошенника больше относится к запланированным преступлениям. А спонтанные страховые мошенничества совершаются практически всеми поло-возрастными группами людей: это и мужчины, и женщины, с различным социальным положением и доходом.

Спонтанные мошенники могут и не осознавать, что они собираются совершить уголовно наказуемое деяние, хотя всегда понимают, что их действия незаконны как минимум, в рамках гражданского права.

Если жертва обмана - фирма, в частности, страховая, то тут, безусловно, этот механизм частично сглаживается, поскольку обманули не лично кого-то, а всех сразу, всю организацию. Но в то же время чтобы сообщить о факте удавшегося хотя и впоследствии раскрытого мошенничества широко, к примеру, в прессе или профессиональных объединениях, лицам, принимающим соответствующее решение, приходится предпринять над собой определенное психологическое усилие.

Кроме того, в отличие от обычных мошенников, чьими жертвами являются неинформированные обыватели, страховому мошеннику приходится решать задачу посложнее - ввести в заблуждение профессиональных сотрудников страховой компании, прекрасно информированных о предмете.

Собственно на разнице в уровне информированности и строится значительная часть мошенничеств вообще, хотя в страховании это не совсем так.

Есть и еще одно обстоятельство: персонал, занятый выплатами или проверкой документов, хорошо владеет вопросом и проинструктирован на предмет возможного мошенничества в основном по тем видам страхования, где идет большое число небольших по сумме выплат - авто, ОСАГО, ДМС.

А во многих видах имущественного страхования для того, чтобы реально оценить ущерб, необходимо иметь серьезную подготовку именно в той области, в которой реализуется риск страхователя к примеру, некоторые виды производственной деятельности.

Здесь информационное преимущество безусловно на стороне страхователя. Согласно теории рационального выбора, человек оценивает не только ценность для себя будущего положительного результата своих действий, но и вероятность наказания в случае неудачи.

Мошенничество в страховой сфере: проблемы квалификации и расследования (Макаренко М.М.)

ГЛАВА 1. Понятие и значение криминалистической характеристики мошенничеств в сфере страхования 1. ГЛАВА 2. Типичные следственные ситуации первоначального этапа расследования мошенничеств в сфере страхования 2. Взаимодействие следователя с органом дознания при расследовании мошенничеств в сфере страхования 2.

В Омске завершено расследование уголовного дела о мошенничествах в сфере страхования 

Примечательно, что это не единичный случай. Уникальность его в том, что дело доведено до конца, а мошенники получили реальные сроки. Страховые компании нечасто подключаются к расследованию страховых мошенничеств.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Пример расследования страхового мошенничества при помощи IBM i2

Библиографический список Нормативные правовые акты 1. Конституция Российской Федерации.

Значение судебной экспертизы на первоначальном этапе расследования мошенничества в сфере страхования, совершенного в отношении материальных интересов страховых компаний Введение к работе Актуальность темы диссертационного исследования.

Мошенничество в сфере автострахования в Минске: расследование завершено Минску завершено расследование многоэпизодного уголовного дела о мошенничестве. По данным следствия, двое мужчин в период с июня года по январь года создали организованную группу и руководили ею. На протяжении вышеуказанного периода в группу были включены еще шесть участников, при этом существовало четкое распределение ролей.

ФИНАНСОВЫЙ ДИРЕКТОР

Данная статья предусматривает уголовную ответственность за страховое мошенничество, выражающееся в хищении имущества страховой организации, страхователя или иного лица либо путем обмана о наступлении страхового случая, либо путем введения в заблуждение о размере страхового возмещения. Для понимания сути рассматриваемой статьи необходимо обратиться к гражданскому законодательству. Согласно п.

Актуальные юридические консультации по теме: Методика расследования мошенничества, совершенного путем фальсификации аварии с участием другого подставного автомобиля Методика расследования мошенничества, совершенного путем фальсификации аварии с участием другого подставного автомобиля 17 Июнь Abstract: The article touches upon actual topics of fraud in car insurance area. The most common ways of committing crime.

Криминалистическая характеристика мошенничества в сфере автострахования

В Архангельске окончено расследование уголовного дела по факту мошенничества в сфере страхования просмотров Следственным управлением УМВД России по городу Архангельску окончено расследование уголовного дела по факту мошенничества в сфере страхования. Как установили следователи, группа из трех мужчин в период с апреля по май года инсценировали в областном центре три дорожно-транспортных происшествия. Не подозревая об умысле злоумышленников, инспекторы составляли необходимые документы, с которыми участники группы обращались в страховые компании с целью получения страховых выплат. Подобные преступления являются сложнодоказуемыми, однако сотрудникам органов внутренних дел в ходе оперативно-розыскных мероприятий и следственных действий удалось собрать доказательную базу, благодаря чему были выявлены и истинные намерения злоумышленников. В ходе следствия установлены трое подозреваемых, двое из них — мужчины 24 и 29 лет — задержаны. Им предъявлено обвинение в совершении преступления, предусмотренного частью 2 статьи Санкция данной статьи предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы сроком до 5 лет.

Расследование страхового мошенничества

Тактика проведения отдельных следственных действий при расследовании мошенничествав сфере страхования Введение к работе Наметившаяся в последние годы в России позитивная тенденция интенсивного развития страхования в силу ряда обстоятельств экономического, правового, социально-психологического и иного характера создает благоприятную почву для совершения различных преступлений. Мошеннические действия, направленные на обман страховой компании являются одной из самых серьезных проблем страховых организаций во всем мире. Ведь именно на плечи страхователей ложится все бремя потерь страховщиков от мошенничества, которое выражается в увеличении стоимости страховых полисов. Теперь же страховое мошенничество стало масштабным явлением, негативно влияющим на всех участников страхового рынка. Продолжающийся рост мошеннических посягательств в сфере страхования заставляет отнести борьбу с ними к приоритетным направлениям деятельности правоохранительных органов.

АННОТАЦИЯ. Предмет исследования — состав страхового мошенничества ( ст. противодействия мошенничеству в сфере как обязательного, так и добровольного страхования. В работе к расследованию этих преступлений.

Мошенничество в сфере страхования. Предупреждение, выявление, расследование

Криминалистическая характеристика мошенничества, совершаемого в сфере страхования и ее элементы 1. Первоначальный этап расследования страхового мошенничества 2. Особенности тактики производства отдельных следственных действий 3. Это распространенное посягательство на имущество известно праву в древнейших его источниках и остается актуальным в настоящее время Клепицкий И.

За мошенничество в сфере страхования перед судом предстанут двое жителей Челябинска

Вы просматриваете раздел: Мошенничество Статистика страхового мошенничества Во время кризиса стали явно прослеживаться две тенденции: прожженные страховые мошенники стали еще более изобретательными, а кроме того, на скользкий путь мошенничества встали люди, которых на противоправные действия вынудили пойти непростые жизненные обстоятельства. По данным экспертов, число случаев мошенничества на рынке автострахования за последний год возросло вдвое.

Мошенничество в страховой сфере: проблемы квалификации и расследования Макаренко М. Дата размещения статьи: Преступления в сфере страхования затрудняют формирование полноценного целевого страхового фонда, предназначенного для возмещения возможного ущерба, вызванного крупными страховыми случаями. В результате становятся малоэффективными такие важные функции страхования, как повышение стабильности, ограничение экономических рисков, стимулирование предпринимательской инициативы, повышение кредитоспособности.

Характеристика мошеннических действий в сфере страхования грузов Страхование грузов является одним из наиболее подверженных мошенническим действиям и завышенным претензиям видов страхования. Особенностями этого вида страхования являются: - большие страховые возмещения; - значительная протяженность маршрута следования застрахованного груза; - наступление страхового случая в отдаленных от страховщика местах, в связи с чем возникают сложности выезда и его проверки; - сложность контроля отправления застрахованного груза в количестве и качестве, указываемом страхователем; - большое количество лиц, вовлеченных в процесс перевозки; - техническая и правовая специфика процесса грузовых перевозок и др. Процесс перевозки груза позволяет страхователю практически без контроля со стороны страховщика совершать манипуляции с объектами страхования.

Более чем по 1,5 тыс. ВСС впервые подвел итоги года по суммарному числу обращений в правоохранительные органы по всему сектору, поэтому общую динамику пока оценить сложно. Вместе с тем опрошенные РБК крупнейшие страховщики отмечают, что количество таких заявлений растет. Компании подтверждают рост Из поданных заявлений основная часть — 3,2 тыс.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Расследование Эдуарда Петрова. Аварии-призраки
Комментарии 5
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. Поликарп

    Звук сделайте ребятки

  2. itriabloodcheer

    Огромное спасибо за разъяснение!

  3. Неонила

    Без платно землю можно получить только на кладбище ;)

  4. libocamlass71

    Я бы в жизни не связался с таким адвокатом , знаний УПК ноль,одни дешевые понты, Досмотрел до того момента, что машину свидетеля могут увезти на стоянку и закрыть ? занавес? Тогда и адвоката могут закрыть, или застрелить, что им мешает. Из-за таких с позволения сказать адвокатов которые странным образом получили статус, у нас напрочь отсутствует институт адвокатуры и защиты в уголовном процессе, как таковой. Что значить злить или не злить ? Существует УПК, и следак, и адвокат должны придерживаться этих норм. Я Вам открою тайну, если Вы отказываетесь от особого порядка, и не признаете вину, то Вы для них уже враг, а если пошли ходатайства, жалобы, экспертизы, то сразу начинаются угрозы, угрозы родственникам, начинается поиск выхода на СИЗо и т.д, Каждый адвокат это знает. А такие решалы как Корнев, нахрен не нужны. Зачем платить прокладке, когда можно самому порешать вопрос, в два раза дешевле, за минусом гонорара за бесполезную работу, и минус, что прилипнет к рукам горе адвоката ))))))

  5. callemo

    Посмотрите канал уткин тв ,и поймете как обманывают на OLX